За неэффективную систему внутреннего контроля и недостаточное рвение в борьбе с возможным отмыванием средств латвийская Комиссия рынка финансов и капитала (КРФК, FKTK) оштрафовала Signet Bank более чем на 900 тыс евро.
FKTK сообщает, что по итогам проверок в Signet Bank обнаружилась масса недочетов в антиотмывочных процедурах. В частности, банк делал недостаточно для того, чтобы убедиться, что обладает корректной информацией об истинных бенефициарах клиента, не выяснял досконально происхождение финансовых средств на счетах, не обеспечивал своевременную и качественную проверку клиентов, не уделял должного внимания нетипичным сделкам и пр.
Также FKTK не обнаружила адекватную, по ее мнению, систему внутреннего контроля, которая обеспечивала бы выполнение норм по противодействию легализации незаконно полученных средств. И, главное, по итогам общения с руководством банка комиссия пришла к выводу, что там не вполне осознают суть нарушений, что банк упорствует в своей неправоте и соглашается на изменения только потому, что на них настаивает регулятор. Поэтому FKTK рассчитывает, что Signet Bank обеспечит выполнение требований не формально, а по существу.
Поэтому FKTK выписала штраф в 906 тыс евро (85% от максимально возможного штрафа, который составляет 10% от годового оборота), которые придется заплатить в госбюджет в течение месяца после того, как решение вступит в силу.
Подписывайтесь на нас в Фейсбуке и Телеграме!
